國(guó)金基金打贏官司 二審維持原判 要回1700萬(wàn)本金和逾期利息

近幾年來(lái)，債券違約事件不斷，尤其債券違約潮在過(guò)去的一年頻繁上演，基金公司在債券投資中不幸踩雷的話，部分機(jī)構(gòu)會(huì)通過(guò)訴諸法庭維護(hù)合法權(quán)益。昨日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)披露了深圳一體投資與國(guó)金基金涉及1700萬(wàn)元債券交易糾紛的二審民事判決書(shū)，國(guó)金基金不僅要回了1700萬(wàn)元的本金，還追回了200萬(wàn)元左右的合同期內(nèi)利息及逾期利息。

債券違約

兩機(jī)構(gòu)對(duì)簿公堂

這場(chǎng)債券交易糾紛的被告方是深圳一體投資控股集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱深圳一體投資)，原告方為國(guó)金基金。案件源起2016年8月23日，被告深圳一體投資通過(guò)上交所發(fā)行了“16體EB01”這只可交換債，國(guó)金基金通過(guò)管理的資管計(jì)劃投資了該只債券，面值為1700萬(wàn)元人民幣。

“16體EB01”發(fā)行總額人民幣4億元，單位面值人民幣100元，期限3年，起息日為2016年8月25日，付息日為每年8月25日，到期日為2019年8月24日;票面利率為固定利率;違約金的計(jì)算方式為以延遲支付的本金或利息為基數(shù)，按照逾期天數(shù)按逾期利率向債券持有人支付逾期利息，逾期利率為本次債券票面利率上浮20%，即年息為7.32%。

2018年11月29日，深圳一體投資發(fā)布《關(guān)于“16體EB01”兌付違約的公告》，涉案?jìng)泵胬蕿槟昀?.1%，由于發(fā)行人主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢、資金短缺，對(duì)于2017年8月25日至2018年8月24日的2018年度利息無(wú)法于2018年11月27日按時(shí)兌付，發(fā)生兌付違約。

國(guó)金基金隨后于2018年12月5日向深圳一體投資發(fā)出“關(guān)于解除《深圳市一體投資控股集團(tuán)有限公司2016年非公開(kāi)發(fā)行可交換公司債券(第一期)募集說(shuō)明書(shū)》”的解除函。國(guó)金基金并訴諸法庭要求深圳一體投資返還本金，并兌付利息及逾期利息;深圳一體投資2018年12月6日收到上述函件，并在庭審中表示同意當(dāng)日解除合同。

盡管合同解除了，但雙方爭(zhēng)執(zhí)的焦點(diǎn)仍存在：深圳一體投資未及時(shí)返回本金是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)逾期支付利息。為此，北京市懷柔區(qū)人民法院一審判決后，深圳一體投資不服判決，認(rèn)為一審判決將“16體EB01”本金1700萬(wàn)元計(jì)入逾期利息的計(jì)算基數(shù)內(nèi)不合理，向北京市第三中級(jí)人民院提起上訴，該法院并于2019年1月24日立案審理。

二審維持原判

國(guó)金基金要回本金及利息

深圳一體投資上訴表示，“應(yīng)提前償還本金并非因本金的兌付期限屆滿，而是由于合同解除，這不符合《募集說(shuō)明書(shū)》約定的計(jì)算違約利息的條件，因此1700萬(wàn)本金不應(yīng)當(dāng)計(jì)算入逾期利息的本金基數(shù)之內(nèi)。”

國(guó)金基金辯稱，深圳一體投資未按期兌付利息違約在先，且同意雙方形成的借款合同于2018年12月6日解除，深圳一體投資應(yīng)當(dāng)在合同解除當(dāng)日向國(guó)金基金償還本金并支付利息。現(xiàn)深圳一體投資未能于2018年12月6日履行償還本金并支付利息的義務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《募集說(shuō)明書(shū)》的約定承擔(dān)違約責(zé)任。

北京市第三中級(jí)人民法院審理后認(rèn)為，合同解除后，尚未履行的，終止履行;已經(jīng)履行的，根據(jù)履行情況和合同性質(zhì)，當(dāng)事人可以要求恢復(fù)原狀、采取其他補(bǔ)救措施、并有權(quán)要求賠償損失。在涉案合同簽訂后，深圳一體投資到期未兌付利息，構(gòu)成違約。國(guó)金基金依據(jù)合同約定請(qǐng)求解除合同。深圳一體投資在2018年12月6日收到國(guó)金基金解除函后，同意合同于當(dāng)日解除。合同解除并不影響違約方承擔(dān)違約責(zé)任，按照募集說(shuō)明書(shū)的承諾，深圳一體投資應(yīng)當(dāng)在合同解除后及時(shí)返還本金、支付欠付的利息和逾期利息。合同解除后，深圳一體投資以涉案合同約定本金未到償還期限為由不同意承擔(dān)本金的逾期支付利息，缺乏事實(shí)與法律依據(jù)，北京市第三中級(jí)人民法院不予采信。

依照《中華人民共和國(guó)合同法》第九十三條、第一百零七條、第一百九十六條之規(guī)定，北京市第三中級(jí)人民法院判決：

1、確認(rèn)國(guó)金基金管理有限公司與深圳市一體投資控股集團(tuán)有限公司基于《深圳市一體投資控股集團(tuán)有限公司非公開(kāi)發(fā)行可交換公司債券(第一期)募集說(shuō)明書(shū)》構(gòu)成的借款合同于2018年12月6日解除;

2、深圳市一體投資應(yīng)于判決生效之日起七日內(nèi)向國(guó)金基金償還本金人民幣1700萬(wàn)元;

3、深圳市一體投資應(yīng)于判決生效之日起七日內(nèi)向國(guó)金基金給付合同期內(nèi)利息，以1700萬(wàn)元為基數(shù)，自2017年8月25日起至2018年12月6日止，按照年利率6.1%計(jì)算?；鹁鶕?jù)判決按照一年365天初步估算，深圳一體投資應(yīng)給付合同期內(nèi)利息約為133多萬(wàn)元。

4、深圳市一體投資應(yīng)于判決生效之日起七日內(nèi)向國(guó)金基金給付逾期利息，以本金加合同期內(nèi)利息為基數(shù)，自2018年12月7日起至實(shí)際給付之日止，按年利率7.32%計(jì)算。如果未按法院判決指定的期間履行給付金錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。

按照一審、二審的判決結(jié)果算，深圳一體投資需要償還國(guó)金基金本金加利息約1830多萬(wàn)元，由于逾期利息給付的具體日期不能確定，但深圳市一體投資逾期后會(huì)有罰息，應(yīng)該會(huì)在判決生效之日起七日內(nèi)支付，審判結(jié)束后，深圳一體投資賠付給國(guó)金基金的錢應(yīng)在2000萬(wàn)元內(nèi)。