農村中小銀行股東股權三年排查整治完成全覆蓋 不斷改進股東股權管理和完善公司治理

記者日前從銀保監(jiān)會獲悉，銀保監(jiān)會于2018年至2020年系統(tǒng)組織開展了“農村中小銀行股東股權三年排查整治行動”。3年來，3898家農村中小銀行全部完成了機構自查和監(jiān)管檢查，實現(xiàn)了排查整治全覆蓋的工作目標。

據(jù)介紹，農村中小銀行股東數(shù)量多、結構極為復雜，呈現(xiàn)“小”“散”“弱”的特點。3年排查整治共涉及持股1%以上股東38.5萬個、股權3889億股，累計發(fā)現(xiàn)問題1.99萬個，集中反映在以下五方面：第一，股東資質不合格。部分問題投資者通過粉飾報表、財務造假等方式入股，為機構健康發(fā)展埋下隱患。第二，入股資金來源不合規(guī)。部分股東以委托資金入股，最終釀成股權糾紛，影響機構經營穩(wěn)定;還有的甚至貸款入股，導致資本嚴重不實。第三，逃避“穿透”監(jiān)管，超比例、超數(shù)量持有股權。部分股東通過與關聯(lián)方簽訂抽屜協(xié)議、委托代持等方式隱匿關聯(lián)關系，違反“兩參或一控”等監(jiān)管規(guī)定大量入股銀行。第四，違規(guī)開展關聯(lián)交易。部分機構違反關聯(lián)交易條件、程序或超出額度向股東授信，還有的通過多種手段掩蓋關聯(lián)交易以規(guī)避監(jiān)管和信息披露。第五，股權質押不受約束。部分股東未履行對機構的事前告知義務，高頻次、高比例質押股權進行融資;部分機構直接或變相接受本行股權質押，最終形成資本流失。

3年來，在全面排查的基礎上，監(jiān)管部門多管齊下，重拳出擊清理整治股東股權違規(guī)亂象，做到了“三個一批”：整改了一批問題，開展監(jiān)管約談2611次，印發(fā)監(jiān)管提示函2180份，督促完成整改1.36萬個問題，整改率已達70%;清理了一批股東，對4758個股東的表決權進行限制，責令轉讓股權合計達62.3億股;處罰了一批機構，依法依規(guī)對281家機構實施了行政處罰，處罰金額合計1.5億元，給予相關責任人警告、罰款、取消任職資格等處罰共計711人次，罰款金額合計2039萬元。整改過程中，注重壓實機構及其股東的主體責任，讓老股東依法承擔損失，對新股東嚴格資質審核，促進農村中小銀行優(yōu)化治理結構和轉換經營機制同步并行、有機融合。

據(jù)悉，下一步，銀保監(jiān)會將持續(xù)鞏固股東股權三年排查整治工作成果，以深化農村中小銀行改革為抓手，不斷改進股東股權管理和完善公司治理，通過規(guī)范股東行為、優(yōu)化股權結構、提升治理水平，帶動增強中小銀行風險防控和服務實體經濟“兩個能力”，為構建新發(fā)展格局、服務鄉(xiāng)村振興更好地賦能助力。

農民日報·中國農網記者 李琭璐