基金贖回凈值有哪些計(jì)算方式？基金贖回怎么計(jì)算贖回總額

基金贖回凈值有哪些計(jì)算方式?

基金贖回凈值可按照以下方式進(jìn)行計(jì)算：

1、T日收盤價(jià)法

按照基金贖回申請?zhí)峤划?dāng)日的基金單位凈值為基礎(chǔ)，加上或扣除當(dāng)天的分紅或費(fèi)用，就可以計(jì)算出該基金的贖回凈值。

2、T-1日收盤價(jià)法

按照基金贖回申請?zhí)峤磺耙惶斓?span id="esw2qcm" class="keyword">基金單位凈值為基礎(chǔ)，加上或扣除當(dāng)日的分紅或費(fèi)用，就可以計(jì)算出該基金的贖回凈值。這種方式適用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日凈值的情況。

3、T+1日收盤價(jià)法

按照基金贖回申請?zhí)峤缓笠惶斓?span id="i0og2go" class="keyword">基金單位凈值為基礎(chǔ)，加上或扣除申請贖回當(dāng)日的分紅或費(fèi)用，就可以計(jì)算出該基金的贖回凈值。這種方式適用于在申請贖回后需要一定時間才能處理贖回的基金。

以上三種計(jì)算方式中，以T日收盤價(jià)法最為常見。此外，還有一些特殊情況需要特別注意：

1、基金贖回凈值可能會受到場內(nèi)交易流通性的影響，例如因?yàn)?span id="22skqsa" class="keyword">基金規(guī)模過大導(dǎo)致買賣價(jià)差較大。

2、對于貨幣基金等基金類型，其贖回凈值通常按照T-1日收盤價(jià)法計(jì)算，并且不計(jì)提贖回費(fèi)用。

3、對于指數(shù)型基金、ETF等基金類型，其贖回凈值通常采用T日收盤價(jià)法計(jì)算，但在實(shí)際市場中由于其交易方式和基金份額買賣方式的不同，其贖回價(jià)格可能會出現(xiàn)明顯偏差。

基金贖回怎么計(jì)算贖回總額?

所謂基金贖回的總額就是指投資者申請基金贖回之后實(shí)際會導(dǎo)致的基金金額。一般情況下在進(jìn)行基金投資的時候基金份額是一個重要因素，要計(jì)算基金贖回的總金額是離不開基金份額的，在進(jìn)行基金贖回的時候是要對贖回份額進(jìn)行確認(rèn)之后，再根據(jù)基金份額來計(jì)算基金的贖回總金額。基金贖回金額=贖回份額*基金單位凈值，對于有贖回手續(xù)費(fèi)的基金，還需要減去基金的手續(xù)費(fèi)才會是投資者基金贖回的實(shí)際到賬資金。

在基金投資過程中，基金份額和基金凈值都是非常重要的，基金凈值的決定了基金的收益情況，一般基金凈值下跌，基金就會虧損;基金凈值上漲，就會帶來收益。

關(guān)鍵詞： 基金贖回凈值有哪些計(jì)算方式 基金贖回怎么計(jì)算贖回總額 持倉金額是實(shí)際金額嗎 持倉金額怎么取出來