宇信科技助力金融機(jī)構(gòu)做好EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量“提升工程”

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局辦公廳印發(fā)《關(guān)于開(kāi)展EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量提升工程的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》），要求金融機(jī)構(gòu)深化數(shù)據(jù)治理，切實(shí)提升EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量，挖掘EAST數(shù)據(jù)價(jià)值。

01

總體目標(biāo)

【資料圖】

《通知》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)壓實(shí)數(shù)據(jù)治理主責(zé)，切實(shí)提升EAST數(shù)據(jù)治理能力，推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以高質(zhì)量數(shù)據(jù)促進(jìn)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

實(shí)施內(nèi)容

《通知》要求金融機(jī)構(gòu)圍繞持續(xù)完善數(shù)據(jù)治理體系、持續(xù)提升EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量（取數(shù)規(guī)則清理、關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)檢核）、嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé)，開(kāi)展自查與整改。

持續(xù)完善EAST數(shù)據(jù)治理體系

《通知》要求金融機(jī)構(gòu)完善數(shù)據(jù)管理制度、EAST數(shù)據(jù)制度、評(píng)估考核等機(jī)制，將EAST納入數(shù)據(jù)治理；建立EAST數(shù)據(jù)校核平臺(tái)，定期檢查執(zhí)行整改情況；嚴(yán)格落實(shí)數(shù)據(jù)責(zé)任；在內(nèi)部形成總行與分支機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)部門(mén)、科技部門(mén)與數(shù)據(jù)管理部門(mén)充分聯(lián)動(dòng)，職責(zé)清晰、高效務(wù)實(shí)的治理機(jī)制，持續(xù)提升監(jiān)管數(shù)據(jù)治理水平。

2. 持續(xù)提升EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量

《通知》要求各金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展取數(shù)規(guī)則清理、數(shù)據(jù)項(xiàng)檢核工作。其中，取數(shù)規(guī)則清理涉及57張報(bào)表、464個(gè)數(shù)據(jù)項(xiàng)，總占比為25.24%。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求梳理是否存在賦固定值、是否存在取數(shù)不完整等情況，確保關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保持一致，確保關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性。

《通知》中提出標(biāo)準(zhǔn)SQL語(yǔ)句用于關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)檢核，相比存量檢核，新增檢核體現(xiàn)了更多業(yè)務(wù)邏輯。關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)檢核，在剔除真實(shí)業(yè)務(wù)背景、歷史原因等客觀(guān)因素后，需滿(mǎn)足3%容忍度。監(jiān)管后續(xù)將進(jìn)一步擴(kuò)大檢核范圍，提高容忍度要求，因此“容忍度”將作為數(shù)據(jù)治理和監(jiān)管報(bào)送的數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量標(biāo)準(zhǔn)。

3. 嚴(yán)肅內(nèi)部問(wèn)責(zé)

《通知》要求金融機(jī)構(gòu)全面開(kāi)展內(nèi)部考核評(píng)價(jià)，分析EAST數(shù)據(jù)治理薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)肅處理和問(wèn)責(zé)數(shù)據(jù)差錯(cuò)問(wèn)題嚴(yán)重的責(zé)任部門(mén)及人員，嚴(yán)格落實(shí)問(wèn)責(zé)機(jī)制。

工作要求

· 提高認(rèn)識(shí)，全面深化EAST數(shù)據(jù)治理

《通知》指出，金融機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)EAST數(shù)據(jù)的重要性，以 EAST數(shù)據(jù)治理為抓手，形成高質(zhì)高效的數(shù)據(jù)治理機(jī)制，使EAST數(shù)據(jù)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

· 追根溯源，嚴(yán)肅開(kāi)展整改及問(wèn)責(zé)工作

《通知》要求金融機(jī)構(gòu)：堅(jiān)守“真實(shí)性”基本原則，確保EAST數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)一致；據(jù)實(shí)報(bào)送剔除場(chǎng)景，確保相關(guān)場(chǎng)景確屬真實(shí)業(yè)務(wù)、歷史原因等客觀(guān)因素；不得為掩蓋業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等報(bào)送不實(shí)數(shù)據(jù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求梳理問(wèn)題成因，從源頭解決問(wèn)題，對(duì)執(zhí)行不力的情形嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

· 治用結(jié)合，充分挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值

《通知》要求各機(jī)構(gòu)制定計(jì)劃，主動(dòng)降低容忍度、探索行業(yè)統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)；并探索EAST數(shù)據(jù)在內(nèi)審、合規(guī)等領(lǐng)域的實(shí)踐，提升運(yùn)用EAST數(shù)據(jù)服務(wù)自身發(fā)展的能力。

02

延伸解讀

解讀1：關(guān)注交易流水?dāng)?shù)據(jù)

《通知》下發(fā)的關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)和規(guī)則主要涵蓋個(gè)人/對(duì)公存款分戶(hù)賬明細(xì)記錄、個(gè)人/對(duì)公信貸分戶(hù)賬明細(xì)記錄、自營(yíng)資金交易信息表等明細(xì)表。據(jù)此判斷，重點(diǎn)對(duì)象為交易流水?dāng)?shù)據(jù)，關(guān)注金融機(jī)構(gòu)資金流向問(wèn)題。

解讀2：監(jiān)管跨模塊檢核

《通知》雖未提及，但從EAST罰單案由和現(xiàn)場(chǎng)檢查看，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)關(guān)注EAST與1104交叉檢核，通過(guò)比對(duì)不同報(bào)送數(shù)據(jù)可發(fā)現(xiàn)潛在質(zhì)量問(wèn)題。

03

針對(duì)金融機(jī)構(gòu)的建議

數(shù)據(jù)治理

應(yīng)進(jìn)一步完善監(jiān)管數(shù)據(jù)治理體系，結(jié)合行內(nèi)EAST報(bào)送與治理現(xiàn)狀，完善EAST治理框架、管理制度、考核與認(rèn)責(zé)機(jī)制，確保EAST數(shù)據(jù)治理履職盡責(zé)、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程健全。

業(yè)務(wù)制度

綜合EAST報(bào)送要求、口徑解釋、以及《通知》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)完善EAST業(yè)務(wù)制度，持續(xù)完善報(bào)送口徑，確保取數(shù)口徑、關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)的準(zhǔn)確性。

檢核平臺(tái)

結(jié)合《通知》要求，進(jìn)一步完善現(xiàn)有檢核規(guī)則庫(kù)和跨報(bào)送校驗(yàn)庫(kù)，建設(shè)完善的EAST檢核平臺(tái)，爭(zhēng)取提前發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題。

此次“提升工程”是國(guó)家金融監(jiān)督管理總局成立以來(lái)針對(duì)監(jiān)管數(shù)據(jù)治理的首次舉措，也是繼2020年監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量專(zhuān)項(xiàng)治理、2022年EAST數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題通報(bào)后，監(jiān)管對(duì)EAST數(shù)據(jù)治理工作的進(jìn)一步要求。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分理解《通知》精神，采取有效措施，切實(shí)提升EAST報(bào)送質(zhì)量。

作為國(guó)內(nèi)金融IT的龍頭企業(yè)，宇信科技（300674）在IDC&賽迪雙報(bào)告中穩(wěn)居監(jiān)管合規(guī)細(xì)分領(lǐng)域市場(chǎng)第一，并憑借完善的監(jiān)管產(chǎn)品、多層次的落地案例、豐富的經(jīng)驗(yàn)積累，幫助國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)更好地完成每一次監(jiān)管新規(guī)下的數(shù)據(jù)報(bào)送！

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