銀行板塊首家披露半年度快報 ，杭州銀行2025年上半年凈利潤增長近17%

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7月17日，杭州銀行（600926）（600926.SH)披露的2025年半年度業(yè)績快報顯示，2025年上半年，該行緊緊圍繞“從嚴治行、轉(zhuǎn)型發(fā)展”主題主線，積極做好客戶經(jīng)營，保持了良好的發(fā)展態(tài)勢，為圓滿完成全年各項目標任務(wù)、實現(xiàn)“二二五五”戰(zhàn)略順利收官打下了堅實基礎(chǔ)。經(jīng)營效益持續(xù)提升。

2025年1-6月，杭州銀行實現(xiàn)營業(yè)收入200.93億元，較上年同期增長3.89%；貸款總額10,094.18億元，較上年末增長7.67%；存款總額13,382.82億元，較上年末增長5.17%。

截至2025年6月末，杭州銀行不良貸款率0.76%，撥備覆蓋率520.89%，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定。核心一級資本充足率及資本充足率分別為9.74%和14.64%，分別較上年末提升0.89、0.84個百分點。資產(chǎn)質(zhì)量整體保持較優(yōu)異水平，風(fēng)險抵補能力進一步提升。

招商證券研報點評稱，作為銀行板塊第一家披露快報的銀行，杭州銀行營收增速回升，利潤維持高增，資產(chǎn)質(zhì)量指標保持優(yōu)異。公司可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股后資本得到有效補充，未來成長空間有望進一步打開。

券商認為杭州銀行深耕長三角，基本面穩(wěn)健，資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)異，超額撥備行業(yè)領(lǐng)先，業(yè)績增速多年維持高增長，預(yù)計2025年會繼續(xù)保持高增速。近期中國人壽（601628）減持杭州銀行，不過中國人壽持股比例已經(jīng)較小（僅持股0.7%），預(yù)計影響不大。可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股后公司資本得到有效補充，有利于未來加速業(yè)務(wù)拓展。杭州銀行一直保持強盈利能力和高業(yè)績增速，屬于優(yōu)質(zhì)高成長銀行，值得長期價值投資。

2025年是杭州銀行“二二五五”戰(zhàn)略收官之年，更是新征程的起筆之處，光大證券認為，上半年公司維持較好擴表勢頭，二季度營收增速季環(huán)比改善，體現(xiàn)較強基本面韌性。

7月4日，杭州銀行可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股完成，累計149.94億元“杭銀轉(zhuǎn)債”轉(zhuǎn)為公司股份，轉(zhuǎn)股數(shù)為13.19億股，占轉(zhuǎn)股前發(fā)行股份總額的22.24%。此次轉(zhuǎn)股后，杭州銀行資本得以補充，考慮其領(lǐng)跑行業(yè)的利潤增速，有望形成規(guī)模增長—利潤增長—內(nèi)生資本補充的正向循環(huán)。在經(jīng)濟弱復(fù)蘇的大環(huán)境下，杭州銀行依托區(qū)域優(yōu)勢，規(guī)模維持兩位數(shù)高增，疊加其自身穩(wěn)健的經(jīng)營風(fēng)格、優(yōu)秀的資產(chǎn)質(zhì)量、深厚的撥備家底，預(yù)計利潤增速繼續(xù)領(lǐng)跑行業(yè)。

長江證券認為，杭州銀行經(jīng)營長期穩(wěn)健，利潤持續(xù)高增長，堅定看好價值重估。市場目前關(guān)注轉(zhuǎn)股后業(yè)績表現(xiàn)。券商預(yù)計轉(zhuǎn)股后業(yè)績增速保持平穩(wěn)，凈息差壓力改善、資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定、ROE繼續(xù)保持行業(yè)領(lǐng)先。

此外，2024年以來杭州銀行采取較為積極的分紅策略，疊加2024年11月實施的中期分紅，2024年度杭州銀行每股累計分紅0.65元，同時，杭州銀行還在其披露的《2024年度利潤分配方案》中明確“如利潤分配方案自董事會決議通過之日起至實施權(quán)益分派股權(quán)登記日期間，因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股致使公司總股本發(fā)生變動的，公司擬維持每股分配比例不變”，在維護股東權(quán)益方面，明顯優(yōu)于同業(yè)在可轉(zhuǎn)債強贖導(dǎo)致總股本增加時，采取的維持分配總額不變，攤薄每股分紅金額的常規(guī)做法。7月15日，杭州銀行披露了2024年年度權(quán)益分派實施公告，按照可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股后的總股本兒約72.49億股，本次共派發(fā)現(xiàn)金紅利20.29億元，計算2024年度中期分紅派發(fā)的現(xiàn)金紅利22.20億元，杭州銀行2024年度派發(fā)的現(xiàn)金紅利占可分配利潤的比例已提升至26.10%，較2023年度分紅提升約3.58個百分點。

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