目標盈！匯添富投顧服務(wù)上線中信證券

近日，匯添富投顧“添富目標盈”策略在中信證券上線。據(jù)了解，自匯添富投顧業(yè)務(wù)正式展業(yè)以來，已上線一系列圍繞客戶需求設(shè)計的投資解決方案，并與多家商業(yè)銀行、券商、互聯(lián)網(wǎng)平臺開展深入合作，目前公司投顧服務(wù)正加速推進。

“添富目標盈”是一種為解決投資者“選基難”“配置難”“賣出難”等難題而推出的基金投顧策略。該策略通過一定比例的股債搭配，由投資經(jīng)理根據(jù)市場估值決定配置時機，代為客戶管理賬戶，幫助客戶在承受一定凈值波動的前提下，力爭獲得相對穩(wěn)健的投資收益。

匯添富投顧相關(guān)人士表示，“目標盈”有兩重含義：一是時間目標，二是收益目標。在接受委托后，策略會設(shè)置一個觀察期，待觀察期結(jié)束后，轉(zhuǎn)入開放式運作，期間達成目標年化收益率后即可實現(xiàn)止盈。該策略風險等級為R3，適合風險測評C3及其以上的客戶選擇。

截至2023年2月底，公募基金數(shù)量超過10600只，產(chǎn)品類別不斷豐富，風格特征不夠清晰，基金投資的專業(yè)性、復(fù)雜性不斷增加。同時，資本市場波動頻繁，投資者追漲殺跌傾向明顯，投資心理久期較短。(數(shù)據(jù)來源：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會)

而基金投顧作為一種海外成熟、國內(nèi)新興的業(yè)務(wù)模式，可以在接受客戶委托后，代為管理客戶的基金賬戶，在了解其投資需求的基礎(chǔ)上，幫助客戶投資適合的“一籃子”基金產(chǎn)品，并緊密跟蹤、適時調(diào)倉，為投資者提供了一種簡單、便捷的基金投資方式。

據(jù)悉，匯添富在行業(yè)內(nèi)較早開展基金組合投資服務(wù)。2017年，公司在自有電商平臺現(xiàn)金寶APP上線“添富智投”模塊，運用大數(shù)據(jù)對用戶屬性與偏好進行精準畫像，提供個性化精準組合推薦。此后，推出“跟我投”服務(wù)，創(chuàng)新性地主打“被動的主動投資”理念，構(gòu)建風格均衡且適度集中的產(chǎn)品組合，探索破解投資者“選基困難癥”的路徑。

經(jīng)過長期籌備，匯添富于2021年正式獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點資格。依托公司專業(yè)的投資研究能力、客戶服務(wù)能力，以及行業(yè)一流的數(shù)字化能力，力求構(gòu)建“以投為腦、以顧為魂、科技為骨”的投顧服務(wù)體系，為客戶定制專屬資產(chǎn)配置解決方案，并提供全生命周期陪伴服務(wù)。

匯添富投顧相關(guān)人士表示，公司致力于為客戶提供長期可靠的專業(yè)顧問服務(wù)，切實提升客戶體驗感和獲得感。經(jīng)過兩年多的探索，目前正構(gòu)建并強化基金投顧業(yè)務(wù)四大核心要素，即堅持客戶第一的價值理念，打造專業(yè)穩(wěn)定的人才團隊，建立科學系統(tǒng)的流程規(guī)范，并豐富簡單有效的解決方案。

未來，匯添富將堅持“客戶第一”的價值觀和“一切從長期出發(fā)”的經(jīng)營理念，持續(xù)加大投顧業(yè)務(wù)投入力度，加快構(gòu)建多元化投顧策略體系，打造數(shù)字化投顧服務(wù)平臺，深化與各機構(gòu)平臺業(yè)務(wù)合作，讓更多投資者享受到令人安心、放心、省心的匯添富投顧服務(wù)。

風險提示：

基金有風險，投資需謹慎。匯添富基金承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則提供基金投資顧問服務(wù)，但不保證投顧賬戶一定盈利，也不保證最低收益。投顧服務(wù)歷史業(yè)績不代表末來收益，為其他客戶創(chuàng)造的收益，并不構(gòu)成業(yè)績表現(xiàn)的保證。匯添富基金提醒投資者接受基金投資顧問服務(wù)遵循“買者自負”原則，投資者應(yīng)結(jié)合自身的投資經(jīng)歷、風險承受能力、資產(chǎn)配置需要作出投資決策，投顧賬戶的投資風險由投資者自行承擔。基金投資組合策略的風險特征與單只基金產(chǎn)品的風險特征存在差異。基金投顧業(yè)務(wù)尚處于試點階段，存在因試點資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風險。投資者應(yīng)自行閱讀《基金投資顧問服務(wù)協(xié)議》、《風險揭示書》、《組合策略說明書》等法律文件，自行做出投資選擇。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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