銀行理財加強精細化管理 百融云創(chuàng)數(shù)字化洞察助力提升存量客戶轉(zhuǎn)化

在新時代新征程上，我國居民財富持續(xù)增長，資產(chǎn)配置理念深入人心，行業(yè)發(fā)展生態(tài)更加完善，財富管理業(yè)務迎來了新的發(fā)展機遇。在“房住不炒”的定位下，近年來我國房地產(chǎn)投資屬性逐漸弱化，在居民家庭資產(chǎn)配置中房地產(chǎn)占比逐年下降、金融資產(chǎn)占比逐年上升。伴隨居民理財意識增強的背景下，理財行業(yè)重新?lián)P帆起航。

長期以來，銀行理財業(yè)務中2%的高級值客戶貢獻了80%的AUM，而其余98%的客戶一直處于被“忽視”的狀態(tài)。加強精細化管理，要讓財富管理真正飛入尋常百姓家，面對這一要求，銀行業(yè)該如何下手呢?作為中國金融行業(yè)數(shù)智化的賦能者，百融云創(chuàng)認為，利用AI和智能算法的力量，財富管理能夠跳出傳統(tǒng)模式的窠臼，破解客戶服務覆蓋率、專業(yè)能力、經(jīng)營效率等諸多維度痛點，以最小的成本、最佳的體驗，讓財富管理的專業(yè)服務飛入尋常百姓家，推動真正的共富與普惠。

為此，圍繞提升MAU和AUM雙指標的目標，百融云創(chuàng)建立了一套“數(shù)字化客戶洞察+快速迭代”的策略以及體系化、標準化、常態(tài)化的機制，助力銀行業(yè)實現(xiàn)存量市場價值挖掘。具體來看，客戶洞察是數(shù)智化的基礎(chǔ)，百融云創(chuàng)圍繞核心業(yè)務目標有針對性的開展標簽體系和模型開發(fā)，去洞察客戶的偏好。然后通過常態(tài)化運營，連接一切渠道，用盡所有觸點。基于“建立連接→有效運營→價值轉(zhuǎn)化+客戶晉升"的業(yè)務邏輯，實施"人+數(shù)字化”員工私域直營，與潛力客戶建立長效關(guān)系連接，變單向觸達為有溫度的私域交互，充分釋放線下隊伍生產(chǎn)效能，大幅提升潛力客戶服務體驗與效能轉(zhuǎn)化。

百融云創(chuàng)財富管理解決方案圍繞數(shù)字化營銷策略、模型和素材，在相應渠道推出豐富的產(chǎn)品營銷活動和權(quán)益活動，反復持續(xù)吸引和觸達客戶，最后通過一條條規(guī)則來優(yōu)化成功率和提升度，進而達到提升AUM和客戶層級的作用。財富管理業(yè)務意義重大、未來可期。百融云創(chuàng)將繼續(xù)深耕財富管理數(shù)智化領(lǐng)域，助力銀行業(yè)不斷擴大服務半徑，推動財富管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

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