【新華解讀】基金投顧業(yè)務(wù)信息傳遞優(yōu)化 短信“打擾”客戶問題將化解|天天快消息

新華財經(jīng)北京3月23日電（記者閆鵬）近日，中國結(jié)算公布修訂后的《中央數(shù)據(jù)交換平臺開放式基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換協(xié)議》（下稱“交換協(xié)議”），復(fù)用了賬戶申請文件中兩個字段，傳遞基金投資顧問業(yè)務(wù)交易賬戶標識、投資顧問機構(gòu)代碼信息。

業(yè)內(nèi)認為，本次修訂有望極大程度減少基金投顧業(yè)務(wù)相關(guān)信息傳遞中出現(xiàn)的短信頻繁“打擾”客戶問題，體現(xiàn)“以客戶為中心”的買方投顧理念，有利于引導(dǎo)投顧客戶減少對短期交易關(guān)注，更多接受投顧服務(wù)，推動基金投顧業(yè)務(wù)長遠健康發(fā)展。

(資料圖)

“調(diào)倉通知太煩，能不能關(guān)掉？”這是之前多位基金投顧客戶的“吐槽”。基金投顧采用“買方代理”模式，尤其在投顧機構(gòu)對產(chǎn)品調(diào)倉時，投資者就會收到一波交易確認短信通知，這讓許多基金投顧客戶不堪其擾。

“在投顧服務(wù)中，當客戶將資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出某個特定策略或者當投顧機構(gòu)調(diào)倉時，客戶可能會批量收到不同基金管理人發(fā)送的多條基金交易提醒短信，從而影響到客戶體驗。”易方達基金投資顧問業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理賀國慶說。

在一位華南某大型公募基金人士看來，交易確認通知是公募基金客戶服務(wù)中的一項內(nèi)容，但這適用于原來的買單只基金產(chǎn)品模式，并不適用投顧產(chǎn)品買一攬子基金行為。事實上，投顧機構(gòu)也希望客戶減少過度關(guān)注投顧組合持倉明細的行為，引導(dǎo)客戶長期持有，交由專業(yè)投顧機構(gòu)管理其賬戶。

3月17日，中國結(jié)算公布修訂后的交換協(xié)議。本次修訂復(fù)用了賬戶申請文件中“推薦人”和“推薦人類型”兩個字段。其中，“推薦人類型”擴充了字段值域，新增“A：投顧標志”，“推薦人”支持填寫投資顧問機構(gòu)代碼，為開展基金投資顧問業(yè)務(wù)的基金銷售機構(gòu)和基金投資顧問業(yè)務(wù)所涉份額登記機構(gòu)提供信息傳遞方式。

賀國慶表示，根據(jù)此次修訂，基金銷售機構(gòu)和份額登記機構(gòu)的數(shù)據(jù)交換接口中增加了一項標記，用于區(qū)分投顧服務(wù)的交易賬戶和客戶“自主購買”的交易賬戶，為解決上述問題、優(yōu)化投顧服務(wù)提供了技術(shù)基礎(chǔ)，有望改善客戶體驗。

“若按照修訂后的交換協(xié)議，投顧機構(gòu)向銷售機構(gòu)發(fā)出的指定賬戶交易申請后，就會被貼上特定‘標簽’，最終基金公司據(jù)此將不再給投顧客戶重復(fù)發(fā)份額確認通知，可有效解決短信或郵件頻繁騷擾客戶問題。”上述公募基金人士說。

作為行業(yè)服務(wù)居民財富管理需求、服務(wù)實體經(jīng)濟的有益探索，我國基金投顧試點三年多來取得較好的示范效應(yīng)，一舉一動都受到市場密切關(guān)注。目前，我國共有60家機構(gòu)獲得基金投顧試點資格，大部分展業(yè)試點機構(gòu)都推出了相應(yīng)的投顧品牌。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會秘書長陳春艷表示，基金投顧業(yè)務(wù)當前仍處于試點階段，業(yè)務(wù)發(fā)展模式仍在摸索完善，需要全行業(yè)持續(xù)加強對投顧體系的探索，構(gòu)建有層次的各類型客戶服務(wù)體系，逐步完善顧問服務(wù)環(huán)節(jié)、落實行業(yè)信義義務(wù)，齊心協(xié)力開創(chuàng)基金投顧業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的新局面。

據(jù)了解，按照修訂后的交換協(xié)議報送相關(guān)信息的基金銷售機構(gòu)應(yīng)事先與份額登記機構(gòu)進行協(xié)商，自行評估確定改造、上線等工作事項，中國結(jié)算不做統(tǒng)一安排，未改造的機構(gòu)開展基金投資顧問及其他業(yè)務(wù)不受本次交換協(xié)議修訂的影響。

編輯：王媛媛

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