證監(jiān)會：券商應規(guī)范開立綜合賬戶 加強異常交易監(jiān)測|天天精選

新華財經(jīng)上海6月20日電 記者從券商處獲悉，近日，證監(jiān)會在最新下發(fā)的機構監(jiān)管情況通報（2023年第5期）中提出，為加強涉詐風險管控，各證券公司應當規(guī)范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識別能力。后續(xù)，證監(jiān)會將開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及人員依法從嚴處理。

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普通賬戶不滿三個月不得開立綜合賬戶

證監(jiān)會要求券商，一是加強客戶身份識別。各證券公司應當嚴格落實《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》要求，在賬戶開立環(huán)節(jié)落實賬戶實名制要求，特別是關注利用互聯(lián)網(wǎng)渠道在不同地市營業(yè)網(wǎng)點異地開戶、批量開戶、代理開戶等異常行為，采取有效措施核實賬戶實際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進行涉詐洗錢活動。

二是規(guī)范開立綜合賬戶。綜合賬戶試點公司應當持續(xù)完善綜合賬戶開立環(huán)節(jié)的風險管控措施。投資者申請開立綜合賬戶時，應當綜合考慮其普通賬戶開戶時長、資金規(guī)模、交易記錄、誠信信息和以往合規(guī)情況等因素，審慎、規(guī)范為投資者開立綜合賬戶。投資者普通賬戶開戶不滿三個月的，原則上不得為其開立綜合賬戶，已經(jīng)開立的，應當及時回訪并重點加強交易監(jiān)測。

三是加強異常交易監(jiān)測。各試點證券公司應當針對綜合賬戶資金異常劃轉建立可疑交易監(jiān)測指標，對非交易目的大額轉賬、快進快出特征明顯、集中轉入分散轉出或分散轉入集中轉出、多個賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強監(jiān)測，及時進行甄別分析，確認為可疑交易的依法提交可疑交易報告。

四是履行監(jiān)管報告義務。各證券公司應當依法履行反欺詐、反洗錢主體責任，持續(xù)完善相關風險防控機制。公安和人民銀行等單位向證券公司通報違法違規(guī)線索、要求配合調查時，證券公司應當依法積極配合，并及時向所在地證監(jiān)局報告。

下一階段，證監(jiān)會將對證券公司落實《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》和規(guī)范開展綜合賬戶試點的情況開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及責任人員依法從嚴處理。

綜合賬戶試點總體運行平穩(wěn)

為優(yōu)化證券公司賬戶管理功能，提升客戶體驗，滿足多元化需求，證監(jiān)會前期開展了賬戶管理功能優(yōu)化試點。試點以來，總體運行平穩(wěn)，行業(yè)機構和投資者反應良好。

業(yè)內人士表示，目前證券公司的客戶賬戶越來越多，同一人名下賬戶之間彼此割裂，缺乏有效的整合和關聯(lián)，導致客戶無法看到資產(chǎn)全景視圖，也不能對賬戶進行分類管理。賬戶管理功能優(yōu)化就是要解決上述問題。

2021年4月2日，證券業(yè)協(xié)會啟動賬戶管理功能優(yōu)化試點評估工作，并對申請試點的券商風控和技術能力，提出分類評價A類AA級、信息技術投入行業(yè)前20等五方面要求。

同年12月，證監(jiān)會發(fā)布消息稱，按照“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規(guī)風控機制完善、信息系統(tǒng)準備充分的公司申請試點。中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家成為首批開展試點的證券公司。

2022年11月，廣發(fā)證券和興業(yè)證券均發(fā)布公告，已獲得開展賬戶管理功能優(yōu)化試點業(yè)務資格。至此，目前行業(yè)已有12家券商獲批賬戶管理功能優(yōu)化試點資格。

編輯：林鄭宏

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