平安私人財富專家，以1+N客戶服務體系鑄就品牌價值

2022-12-19 11:21:07來源：壹點網

中國保險行業協會發布了《2021年銀行代理渠道業務發展報告》,2021年我國銀保業務保持健康平穩發展態勢,服務保險業轉型升級的能力得到持續提升。對于探索高內涵價值發展路徑,中國平安提出 “新銀保”的理念,其組建的平安私人財富專家發揮了不少作用。

作為500強企業,中國平安敏銳地洞悉市場現狀,一方面,國內市場的富裕及高凈值人群對于專業保障規劃及綜合理財咨詢服務的需求日漸增加。另一方面,目前國內傳統壽險代理人及銀保模式仍以標準化的產品銷售為導向,還未真正做到從客戶全生命周期保障需求出發,提供一站式、定制化的綜合保險金融方案。所以,依托“一個平安”的優勢,平安銀行與平安壽險展開深度合作。

為發展新銀保渠道并構建平安銀行大財富管理的第二增長曲線,2021年平安銀行組建了“高質量、高產能、高收入”的平安私人財富專家團隊。近日,平安銀行行長特別助理兼保險金融事業部總裁方志男在接受采訪時也提到,“新隊伍的增量今年是1500人,希望明年能夠達到3500人,雖然隊伍數量看起來是幾千人的規模,但這個隊伍產能很高,新銷售保費占整體銀保渠道比重正在不斷提升中,從一季度8%提已升至二季度20%。”目前,這支以資產配置的創新方式來為客戶做保險規劃的隊伍9成以上人員擁有保險、銀行、基金、券商等金融從業經驗,他們來自北大、復旦、浙大、劍橋大學、紐約大學等海內外知名學府。

平安私人財富專家旨在為高凈值客戶提供一站式的財富管理方案,全面提升客戶服務的綜合化、專業化水平,致力于成為平安銀行財富管理的第二增長曲線,拉動全新價值成長引擎。“專業創造價值”一直是平安34年不變的追求,也是平安銀行升級新銀保模式的初心。

為了保證服務效果,平安銀行構建了“1+N”客戶服務經營體系。一位客戶經理的服務匯集了多層服務,在總行端,有頂私法稅專家、康養專家、保險金信托及家族信托顧問、總行投顧、總行保金及一線優秀高手的溝通和建議;在分行端,有行長、私行中心總、零售行長等角色的賦能支持;同時,還有平安私人財富專家的指導和建議。一切都為了能更好的為客戶提供專業化、優質化的服務。

截至2022年9月底,平安銀行代理保險收入14.40億元,同比增長達到32.4%,,平安新銀保模式建設已全面進入 2.0 階段。相信在未來,高質量、高產能、高收入的“三高”平安私人財富專家團隊將成為高凈值客群在尋求定制化、一站式財富配置服務時的首選。