友邦個人養(yǎng)老金產(chǎn)品獲業(yè)界學(xué)界重磅殊榮

近日，由《中國銀行保險報》聯(lián)合復(fù)旦大學(xué)中國保險與社會安全研究中心共同推出的“金口碑”保險產(chǎn)品測評榜單發(fā)布。友邦首個個人養(yǎng)老金產(chǎn)品——優(yōu)享系列個人養(yǎng)老金計劃榮獲“年度年金保險產(chǎn)品”殊榮。此次獲獎亦意味其獲業(yè)界、學(xué)界、市場的一致認(rèn)可。

2019年，我國將應(yīng)對老齡化問題上升為國家戰(zhàn)略，提出大力發(fā)展包括基本養(yǎng)老保險、企業(yè)及職業(yè)年金、個人商業(yè)養(yǎng)老保險的“三支柱”養(yǎng)老保險體系。為進(jìn)一步完善該體系，2022年4月，國務(wù)院辦公廳發(fā)布關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見。參加人通過開通個人養(yǎng)老金賬戶，并向其個人養(yǎng)老金資金賬戶繳費(fèi)后，自主選擇購買符合規(guī)定的個人養(yǎng)老金產(chǎn)品。對于參保人來說，個人養(yǎng)老金制度具備以下三項優(yōu)勢：一是繳費(fèi)金額可享受稅收優(yōu)惠政策，二是正確選擇養(yǎng)老金產(chǎn)品可實(shí)現(xiàn)財富增值，三是封閉式的資金賬戶運(yùn)行制度，有助更理性規(guī)劃養(yǎng)老資金。

友邦第一時間認(rèn)識到該政策對于多層次養(yǎng)老保障體系建設(shè)的戰(zhàn)略意義，于2023年4月推出首批個人養(yǎng)老金系列產(chǎn)品，配置穩(wěn)健增值的資金利益和靈活豐富的保險保障。其中：“友邦優(yōu)享年年年金保險“產(chǎn)品主要為用戶退休后提供長期的確定年金，涵蓋身故等保障。 “友邦優(yōu)享未來兩全保險“產(chǎn)品主要為養(yǎng)老人群在退休后提供一次性給付的滿期金，涵蓋身故和全殘保障。消費(fèi)者在選購相關(guān)產(chǎn)品時能享受節(jié)稅政策，在資金繳至個人養(yǎng)老金資金賬戶時，最高可享受5,400元的稅收優(yōu)惠福利。

友邦通過卓越營銷員渠道，深入企業(yè)、社區(qū)和家庭進(jìn)行個人養(yǎng)老金政策宣傳，是該業(yè)務(wù)表現(xiàn)優(yōu)異的最重要因素。據(jù)媒體報道，截至2023年底，友邦人壽已協(xié)助超過15萬客戶了解個人養(yǎng)老金政策、推動按需繳存，辦理個人養(yǎng)老金退稅操作;僅北京地區(qū)，截至2024年2月，友邦已為近6萬名客戶提供個人養(yǎng)老金保障，累計總保額已超118億。

除了個人養(yǎng)老金產(chǎn)品之外，友邦此前已推出全旅程、全方位、廣覆蓋的綜合養(yǎng)老解決方案，創(chuàng)新“資金與保障儲備+康養(yǎng)生態(tài)圈”雙層結(jié)構(gòu)。前者由財富賬戶和健康賬戶滿足養(yǎng)老支出和醫(yī)療支付需求，后者通過整合各種養(yǎng)老資源滿足個性化的養(yǎng)老服務(wù)需求，從而做到退休前到退休后、從強(qiáng)能到弱能階段的全旅程;資金儲備、康養(yǎng)服務(wù)、醫(yī)療保障的全方位服務(wù);各類城市人群、各種養(yǎng)老方式的廣覆蓋。近年來，友邦人壽已簽約9大類合作康養(yǎng)機(jī)構(gòu)累計超450家，共推出逾25項服務(wù)，已有約19.5萬客戶享有康養(yǎng)管家服務(wù)權(quán)益。

“金口碑測評”擁有全面且客觀的產(chǎn)品評測模型，涵蓋多層指標(biāo)，設(shè)定上萬個評價標(biāo)簽，由險企高管、高校學(xué)者、保險媒體人、資深營銷人、消費(fèi)者參與調(diào)研。其年金產(chǎn)品評價體系主要覆蓋公司治理、產(chǎn)品收益性、產(chǎn)品責(zé)任、產(chǎn)品創(chuàng)新與特色、消費(fèi)者保護(hù)與服務(wù)、體現(xiàn)能力六大模塊。

關(guān)鍵詞：